American Express’in bankasına kara para kontrolleri nedeniyle 350 milyon dolar ceza
ABD’de ulusal bankaları denetleyen federal kurum OCC, American Express Ulusal Bankası’na 350 milyon dolar idari para cezası kesti ve kara para aklamayı önleme programındaki eksiklerin giderilmesini istedi. Kurum, zayıf kontroller yüzünden son on yılda yaklaşık 13 milyar dolarlık şüpheli ticaret kaynaklı aklama hareketinin gerektiği gibi bildirilmediğini söylüyor. Federal Rezerv de eşgüdümlü bir adımla kart şirketi hakkında ayrı bir düzeltme emri çıkardı.
Ekonomi ve Piyasalar··Öğle
OCC, American Express’in bankasına 350 milyon dolarlık ceza verdi
OCC, yani ABD’de ulusal bankaları denetleyen federal düzenleyici olan Para Birimi Denetim Ofisi, 8 Ekim’de American Express National Bank’a 350 milyon dolarlık idari para cezası verdi ve düzeltici emir çıkardı. ABD merkez bankası Fed de eşgüdümlü bir adımla American Express şirketi ile seyahat hizmetleri iştiraki hakkında ayrı bir emir yayımladı.[1], [2]
OCC’ye göre Utah eyaletinin Sandy kentinde bulunan banka, ABD’nin kara para aklamayı önleme yasası olan Banka Gizliliği Yasası’na uyumu güvence altına alacak ve izleyecek makul bir program kurmadı ve sürdürmedi. Ceza ABD Hazinesi’ne ödenecek.[1]
Personel, iç kontrol ve yanlış ürüne bakan risk değerlendirmesi
OCC; yetersiz kaynak ve personel uzmanlığını, iç kontrollerdeki sistemik boşlukları, zayıf bağımsız testleri ve çalışanlar ile yöneticiler için yetersiz eğitimi sıralıyor. Müşteri tanıma ve inceleme süreçleri de izleme ve bildirim eksiklerine katkı yaptı.[1]
Düzenleyicilere göre risk değerlendirmesi işin yapısına göre uyarlanmamıştı: banka nispeten dar kapsamlı vadesiz mevduat ürünlerine odaklanmış, işin ağırlığını oluşturan kredi ve ödeme kartı faaliyetlerine yeterince bakmamıştı.[1], [2]
Yaklaşık 13 milyar dolarlık şüpheli hareket gerektiği gibi bildirilmedi
OCC’ye göre sistemik aksaklıklar, son on yılda yaklaşık 13 milyar dolarlık şüpheli ticaret kaynaklı kara para aklama faaliyetinin zamanında belirlenmesini, değerlendirilmesini ve yeterince bildirilmesini engelledi. Kurumun başındaki Denetçi Jonathan Gould, bir bankanın ölçeğine ve karmaşıklığına uygun kaynaklara ihtiyaç duyduğunu vurguladı.[1]
Fed’in uzlaşma emri, American Express’ten 90 gün içinde yönetim kurulu gözetimi ve şirket genelinde uyum iyileştirmeleri için plan sunmasını istiyor. İşlem izleme, müşteri durum tespiti, şüpheli işlem bildirimi ve üçüncü taraf gözetimi kapsanan alanlar arasında. Onaylanan planlar uygulanacak ve ilerleme düzenli aralıklarla raporlanacak. Şirketler emri, iddiaları kabul ya da reddetmeden imzaladı.[1]
