Özel ölçü beşin üç yükümlülüğü
FinCEN, USA PATRIOT Act'in 311. bölümüne dayanan düzenleme taslağında Banque Misr'in Birleşik Arap Emirlikleri'ndeki beş şubesini birincil kara para aklama endişesi taşıyan kuruluş sayıyor. Metin henüz Federal Register'da yayımlanmamış olsa da, bağlayıcı adımı açıkça özel ölçü beş üzerinden tanımlıyor.[1]
Taslak, ABD'deki finans kuruluşlarının Banque Misr UAE adına muhabir hesap açmasını ve tutmasını yasaklıyor; yabancı muhabir hesaplarından geçen ve bu şubeleri içeren işlemleri işlememek için makul adımlar atmalarını istiyor. Yabancı muhabir hesaplarına, Banque Misr UAE'yi içeren işlemlere karşı korumak üzere tasarlanmış özel bir özen yükümlülüğü de ekleniyor.[1]
103 paravan şirket ve ayrılmış kapsam
FinCEN, Ocak 2024 ile Haziran 2026 arasında Banque Misr UAE hesaplarını kullanan 103 olası İran gölge bankacılık paravan şirketinin yaklaşık 1,8 milyar dolar tutarında işlem yaptığını yazıyor; bunun yaklaşık 520 milyon dolar tutarındaki bölümü son 12 aylık döneme ait. Metin, Alpa Trading FZCO örneğinde İran Savunma Bakanlığı ve Silahlı Kuvvetler Lojistiği ile Devrim Muhafızları adına giden akışları da anıyor.[1]
Kapsam daraltması aynı belgede açık: Mısır merkezli Banque Misr ile BAE dışındaki faaliyetler tanım dışında bırakılıyor. Banque Misr UAE'nin ABD'deki yalnızca üç doğrudan muhabir ilişkisi var; taslağın hedefi dolara giden bu dar hattı.[1]
Düğüm nerede oturuyor
FinCEN, Banque Misr UAE'nin İran kaynaklı yasa dışı finans için ABD dolarına erişimde kritik bir düğüm olduğunu değerlendiriyor; stratejik okuma, bağlayıcı etkinin yalnızca BAE şubelerine has muhabir yasağından geldiğini söylüyor. Aynı hacim, kurumun genel kara para aklama zafiyetine ilişkin rutin bir uyum denetimi olarak da okunabilir.[1]
Metin, Federal Register'da yayımdan sonra 30 gün yorum istiyor; taslağın Mısır merkezli Banque Misr'i kapsam dışı bırakıp yalnızca BAE şubelerini hedeflemesi, coğrafi kapsamın bugünkü metinde daraltıldığını gösteriyor.[1]